『巻頭特集』
● 定年後のお金 要チェックリスト
● 定年退職前後の手続きスケジュール
● 定年後の資金不足への対抗策
● 定年前後世代の新NISA 最初の一歩
● 定年後の資金計画の心得 ８か条
【パート１】 定年退職前後の手続きをソツなくこなす33の知恵
＜年金編＞
最新情報： 令和５年以降の制度改正を確認しよう！
● 年金受給には原則10年以上の加入期間が必要になる
● 年金額は現役時代の給与と加入期間で決まる
● 年金スタートの年齢は生年月日で違う
● 年金記録の間違いやもれは必ずチェックする
● 年金は自分で請求しないともらえない
● 定年後働いていても年金をもらうことができる
● 年金受給開始は早めたり遅らせたりできる ほか
注目！： 熟年離婚すると年金は分割される
＜雇用保険編＞
● 失業給付をもらうには退職後にハローワークへ行く
● 基本手当の総額は「離職理由」と「勤務年数」で決まる
● 基本手当の受給中は年金をもらうことができない ほか
実践： 求職申込書、失業認定申告書の書き方
＜健康保険編＞
● 退職後の健康保険には３つの選択肢がある
● 定年後、最長２年間は会社の健康保険に加入できる
● 国民健康保険の保険料は世帯単位で払う
● 定年後の生活を支える医療制度を知っておく
● 介護保険のサービスは原則65歳から受けられる
＜退職金・税金編＞
● 退職金制度は会社によって異なる
● 退職金の税金には大きな軽減措置がある
● 退職月によって、差し引かれる住民税の額が違う
● 生命保険の保険金への税金は契約内容により変わる
● 定年退職後、確定申告すれば税金が戻る場合がある
実践： 確定申告書の書き方ポイント
注目！： 今からでも遅くない！「iDeCo」の基本
【パート２】 これからの人生、いくらあれば安心？
● 「これからの人生に必要な費用」を試算してみる
実践： わが家の資金計画・計算シート
● 退職前に優先的にローンを減らしておく
● 代表的な投資のメリット・デメリットを知っておく
[預貯金] ネット銀行なら金利は高め
[株式] 特定口座で分散投資を心がける
[投資信託] 分散投資が手軽にできる
[ＥＴＦ・ＲＥＩＴ] より自分に適した商品を選べる
[債権] 安定した投資先として人気が高い
[外貨投資] 為替に対する理解が欠かせない
● ＮＩＳＡ口座なら非課税で資金運用ができる
注目！： 応援しながらトクできる「ふるさと納税」にチャレンジ
● ６０歳からの働き方は「楽しさ」を追求する
● 生命保険や医療保障は再検討の必要がある ほか
【パート３】 知っておくべき「相続＆相続税」入門
注目！： 相続のルール改正や重要ポイント
● 早めの準備で相続トラブルを未然に防ぐ
● 相続の各種手続きなどは10か月で終了させる
● 相続人になれる人の範囲は法律で決まっている
● 財産が「いくら」になるか概算してみよう
● 相続税の概算をして負担額を把握しておく
● 「小規模宅地等の特例」で自宅の評価額が大幅に下がる
● 話し合いがまとまらなければ家庭裁判所の助けを借りる
● 相続税の申告は期限厳守、納付は現金一括が原則
● 遺言書をつくって相続トラブルを予防する
実践： 有効な遺言書の書き方・つくり方
● 相続税の負担は工夫次第で大きく下げられる ほか
注目！： よくある相続トラブル実例集
『巻末特集』 定年後のお役立ち資料集
