日本証券アナリスト協会認定 プライベートバンカー資格 受験対策予想問題集
著:岸田 康雄
内容紹介
これまで、金融機関のリテール営業担当者は、購入時手数料や信託報酬の高い金融商品を、回転売買させることに注力してきました。しかし、欧米のリテール金融マーケットを見ますと、手数料の低い商品が販売されており、長期にわたる資産形成のため、お客様に寄り添った営業スタイルがとられています。
そこで求められるのが、リテール営業のプロフェッショナルとしての「プライベートバンカー」です。プライベートバンカーは、お客様の最適な資産管理と運用の方法をアドバイスします。
日本証券アナリスト協会の定義によれば、「プライベートバンカーとは、富裕層(マス富裕層を含む。)のために、金融資産のみならず、事業再構築、事業承継を含めた生涯あるいは複数世代にわたる包括的・総合的な戦略をベースに投資政策書を立案し、その実行を助けるとともに長年にわたってモニタリングを続ける専門家のこと」とされています。お客様にアドバイスする分野は、金融商品の売買だけではありません。相続、事業承継、税務対策、不動産投資、非金融サービスなど多岐にわたります。リテール営業において取り扱うサービスの範囲が、従来とは比べ物にならないほど広くなるのです。
こうしたサービスを提供するプライベートバンカーは、従来型のリテール営業以上にやりがいの大きな仕事となるはずです。しかし、プライベートバンカーが活躍する欧米と比べ、わが国は、本格的なプライベートバンカーを育成するために難しい環境にあります。
本書は、日本証券アナリスト協会が提供しているプライベートバンカー資格(主として、プライマリー・プライベートバンカー)の受験生のために書かれた予想問題集です。
プライベートバンカー資格は、富裕層に多様なサービスを提供するプライベートバンカーを本格育成するための、日本で初めての教育プログラムです。金融機関の窓口担当者や顧客担当渉外員、リテール金融業務に従事するスタッフ・管理職、さらにその上級幹部クラスを含む幅広い層を対象に、プライベートバンキングに関する知識や考え方を、実務に即した視点から効率よく学ぶ機会を提供しています。
プライベートバンカー資格試験は、①リレーションシップ・マネジメント、②ウェルス・マネジメント、③不動産、④税金、⑤信託、エステートプランニング、⑥マス富裕層、⑦職業倫理で構成されています。学習範囲が広汎にわたり、各章に出てくるテーマが相互に絡み合っている点が特長です。
本書は、プライベートバンカー資格試験を合格するに足る重要なテーマを網羅しています。日本証券アナリスト協会の通信教育講座のテキストで一通り学習した後、本書の予想問題を一度だけ解いていただければ十分です。
目次
第1章 RM(リレーションシップ・マネジメント)
I 顧客を知る
II 自己(プライベートバンカー自身および組織)を知る
III お客様との効果的な関係を築く
第2章 WM(ウェルス・マネジメント)
I 基本概念
II 投資政策書
III 商品概要およびアセットアロケーション
IV ファミリーミッション・ステートメント(FMS)
V 運用目標
VI 事業承継と相続・贈与
第3章 不動産
I 不動産の3つの側面
II 不動産取引の留意点と不動産投資
III 不動産の関連税制
IV 不動産の法令制限
V 不動産の相続・贈与
第4章 税金
I 所得税
II 贈与税と相続税
III 法人税
IV 消費税
V タックスプランニング
VI 事業承継における自社株対策
VII 金融商品取引に係るタックスプランニング
第5章 信託とエステートプランニング
I 信託の活用
II 一般社団法人と一般財団法人
III 成年後見制度
IV エステートプランニング
V 富裕層へのリーガルサービス
第6章 マス富裕層
I マス富裕層の職業特性と資産およびキャッシュ・フロー
II マス富裕層のニーズへのソリューション提供
III マス富裕層へのマーケティングアプローチ
第7章 職業倫理
第8章 参考資料
I 税率表
II 相続税額早見表
ISBN:9784909090362
。出版社:ロギカ書房
。判型:A5
。ページ数:256ページ
。定価:2400円(本体)
。発行年月日:2020年02月
。発売日:2020年01月25日
。国際分類コード【Thema(シーマ)】 1:KFF。